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QDII基金“冰與火之歌”:油氣主題回撤超30% 門檻不低
亮眼收益的背後
根據Wind數據，截至8月24日，境內全市場可統計的QDII基金共有203隻（包括指數基金，不同幣種份額分開統計），年初至今收益為正的一共有167隻，占總數比超過八成。
在收益為正的QDII基金中，年初至今收益超過10%的基金共有92隻，占總數比超過四成；年初至今收益超過20%的基金共有46隻，占總數比超過兩成；超過30%收益的QDII產品亦有12隻，占總數比超過5%。
在QDII基金年初至今的收益榜上，前五名的基金收益均超過40%，分別為交銀中證海外中國互聯網，其年初至今收益為47.10%；華寶興業中國成長，其年初至今收益為46.16%；嘉實全球互聯網美元現匯與嘉實全球美元互聯網現鈔，其年初至今收益為45.50%；易方達中證海外互聯ETF，其年初至今收益為43.75%。
在收益為負的QDII基金中，亦有11隻基金今年以來凈值回撤超過10%，凈值回撤最大的一隻QDII產品回撤幅度超過30%。中國證券報記者調查發現，回撤較大的基金均涉及“油氣”、“石油”等主題。分析人士指出，投資QDII可以分散投資組合風險，進行多元配置，然而，如果投資者在今年選擇瞭“油氣”類的標的作為分散投資，可能這種選擇也會成為回撤的構成，從某種程度上來說，更多的選擇代表瞭更多的機遇，也代表瞭更多的風險。
記者瞭解到，在今年以來的全市場基金收益排行當中，在各個區間階段，QDII的收益基本上都處於全市場領先地位。
交銀中證海外中國互聯網基金今年以來收益幾乎一路領跑市場。中國證券報記者查閱該基金二季報發現，該基金前十大重倉股中，所有股票今年以來收益全部為正，其中汽車之傢、好未來、58同城這3隻股票今年以來收益翻倍，分別為151.98%、140.97%、140.46%。今年以來漲幅相對最低的重倉股為金山軟件，也有17.02%的漲幅。其餘阿裡巴巴、騰訊控股、攜程網、網易等耳熟能詳的企業，今年以來也都收獲瞭20%-100%的漲幅。
規模方面，中國證券報記者統計發現，203隻QDII基金的平均規模為4.92億元。目前亦有121隻基金規模在2億元以下，占總數比約接近六成。另有57隻QDII基金當前規模低於5000萬元，處在相關規定的基金“清盤線”以下。實際上，QDII基金一直被貼上“迷你化”的標簽，並且今年以來有部分QDII面臨或已經宣佈清盤。
基金規模相對靠前的QDII產品中，規模超過20億元的僅10隻產品。規模靠前的QDII分別為易方達恒生H股ETF，規模為58.12億元；嘉實海外中國股票(070012,基金吧)，基金規模為57.82億元；華夏全球精選(000041,基金吧)，基金規模為56.22億元；上投摩根亞太優勢(377016,基金吧)，基金規模為52.33%，這也是僅有的4隻規模超過50億元的QDII基金。
雖然QDII的收益引人註目，但是記者查閱今年以來QDII基金的份額變動情況發現，年初至今，隻有80隻QDII產品的份額呈現正增長，占總數比不足四成，這意味著超過六成的QDII基金今年以來份額出現回落，這與凈值的上漲形成瞭一定反差。
年初至今，基金份額比例回撤榜單中，份額縮水超過30%的QDII基金共有45隻，占總數比超過兩成。亦有24隻QDII基金份額縮水比例超過50%，份額遭到腰斬。另有7隻份額縮水比例較大的QDII產品份額縮水比例超過80%。
在份額增長的QDII基金中，增長比例超過30%的有28隻，份額100%翻倍增長的基金有12隻。基金份額漲幅比例最大的一隻QDII基金為大成納斯達克100，今年以來份額增長比例接近400%。除此之外，今年以來份額增長超過200%的QDII基金亦有3隻，分別為南方原油，份額增長264.90%；南方亞洲美元債C美元現匯與南方亞洲美元債C人民幣，年初至今份額增長比例分別為240.94%和220.40%。
從絕對值來看，華寶興業標普油氣美元與華寶興業標普油氣人民幣年初至今均收獲瞭21.57億份的增量。同時，南方亞洲美元債A美元現匯亦收獲17.67億份的份額增長。
門檻不低
QDII收益的亮眼，也使得很多原本對出海投資並不瞭解的投資者，逐漸開始關註這一產品。然而分析人士指出，海外市場的迅猛上漲勢頭已經相對有所趨緩，美股與港股再在短期內上漲50%的可能性已經不大。而事實上，當投資者真正考慮選擇購買QDII基金時，才發現其中有一定的門檻。
根據Wind數據，記者發現，在可統計的203隻QDII當中，除瞭有6隻基金仍在封閉期外，暫停申購，同時暫停贖回的QDII基金共有3隻；有27隻QDII基金處於暫停申購但開放贖回的狀態，占總量比也超過10%。此外，有78隻QDII基金處於暫停大額申購但開放贖回的狀態，占比超過三分之一。
另外有6隻QDII基金產品處於未成立狀態（未納入203隻可統計范圍）。除此之外，記者統計發現，目前開放申購與贖回的QDII基金有85隻，占總數比不到一半。
從某種程度來說，這意味著，全市場在申購上沒有設限的QDII基金，不到總數的一半。
從費率上來看，全市場QDII基金中，管理費最低的為0.5%，僅有3隻，分別為南方恒生ETF、南方恒生國企精明A與南方恒生國企精明C。托管費在1%以上的有117隻，超過總數一半。托管費在1.5%以上的有73隻，超過總數比三分之一。另外有44隻QDII產品管理費為1.8%，3隻產品管理費為1.85%，其托管費亦在0.1%到0.35%之間。分析人士指出，綜合來看，QDII的成本相比於全市場來看，仍處於較高位置。
從申購與贖回的確認日角度來分析，在QDII名單可統計的部分中，僅有11隻QDII基金的申購確認日為T+1；151隻QDII基金為T+2；有1隻產品為T+3。
贖回的確認日數據與申購大致相同，僅有一隻產品華寶興業標普油氣人民幣的申購確認日為T+1，贖回為T+2。
從贖回劃款日來統計，有199隻QDII產品贖回劃款日為T+10，有4隻產品的贖回劃款日為T+13，另有T+7與T+2各3隻。從申購贖回的確認日以及贖回的劃款日來看，QDII產品的“入場”與“離場”期限都相對較長。
當下，由於餘額寶等嫁接互聯網基金的產品給部分份額持有人造成的T+0的“習慣”，QDII產品在申購贖回以及贖回劃款的時間上，確實不具有優勢。
指數化配置
8月19日，華寶油氣在公告中表示，由於“外匯投資額度限制”，該基金人民幣份額和美元份額的單日單個基金賬戶累計申購金額上限分別由10萬元人民幣和2萬美元，調整為1萬元人民幣和0.2萬美元。
伴隨著QDII申購的限制，QDII與普通投資者的距離似乎越來越遠。分析人士指出，原因首先是國傢對QDII額度的發放進行瞭限制。國傢外匯局自2015年起就未再批準新的QDII投資額度，額度的緊缺成為限制QDII基金大規模發展的主要原因，也使得部分QDII基金被迫限制投資者的申購金額。其次是今年以來QDII基金的投資收益亮眼，導致國內投資者對海外資產配置的需求有所上升，使投資標的主要在國外市場的QDII成為投資者追捧的對象。
但是Wind數據顯示，人民幣兌美元匯率自今年5月以來逐漸穩固，人民幣進入相對升值區間。如果在這個區間購買QDII基金，也會承受一定的損益。
分析人士同時指出，QDII基金對於海外市場的投研能力雖然在逐漸提升，但基礎依然相對一般，QDII購買的更多是相對熟悉的中概股。由於今年以來海外互聯網中概股上漲，才使得QDII收益水漲船高。然而放眼全球市場配置，在很多新興市場例如印度等，QDII投資的覆蓋依舊單薄。而市場普遍的認識是，美股與港股市場再度大幅上行的概率在減小。
相對來說，投資港股的QDII更受益於深港通的開通。因為內地機構通過深港通投資香港市場，可以不再占用他們的QDII額度，額度緊缺的現象可以得到一定的緩解，內地機構可能會有更多去投資香港市場。
對於後市的QDII投資，市場人士建議投資者可以考慮選擇指數化投資。QDII基金目前在美股和港股投資中還是有相對豐富的產品選擇，寬基、規模、行業指數基金都比較齊全。與此同時，費率相對主動型基金也有一定優勢。
與A股市場震蕩分化格局不同的是，今年以來，海外市場處於普漲格局，讓境內QDII基金的投資者欣喜不已。年初至今，QDII基金的收益在各個區間的排名中都處於前列，也引起並不熟悉基金的投資者的關註。
然而在亮眼收益的光環背後，規模迷你化、收益分化明顯、相對高昂的費率、額度不夠導致的購買限制等，在QDII與普通投資者之間樹起瞭一道無形的門檻。
（責任編輯：於振冬 HF103）
和訊網今天刊登瞭《QDII基金“冰與火之歌”:油氣主題回撤超30% 門檻不低 》一文，關於此事的更多報道，請在和訊財經客戶端上閱讀。
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在收益為正的QDII基金中，年初至今收益超過10%的基金共有92隻，占總數比超過四成；年初至今收益超過20%的基金共有46隻，占總數比超過兩成；超過30%收益的QDII產品亦有12隻，占總數比超過5%。
在QDII基金年初至今的收益榜上，前五名的基金收益均超過40%，分別為交銀中證海外中國互聯網，其年初至今收益為47.10%；華寶興業中國成長，其年初至今收益為46.16%；嘉實全球互聯網美元現匯與嘉實全球美元互聯網現鈔，其年初至今收益為45.50%；易方達中證海外互聯ETF，其年初至今收益為43.75%。
在收益為負的QDII基金中，亦有11隻基金今年以來凈值回撤超過10%，凈值回撤最大的一隻QDII產品回撤幅度超過30%。中國證券報記者調查發現，回撤較大的基金均涉及“油氣”、“石油”等主題。分析人士指出，投資QDII可以分散投資組合風險，進行多元配置，然而，如果投資者在今年選擇瞭“油氣”類的標的作為分散投資，可能這種選擇也會成為回撤的構成，從某種程度上來說，更多的選擇代表瞭更多的機遇，也代表瞭更多的風險。
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基金規模相對靠前的QDII產品中，規模超過20億元的僅10隻產品。規模靠前的QDII分別為易方達恒生H股ETF，規模為58.12億元；嘉實海外中國股票(070012,基金吧)，基金規模為57.82億元；華夏全球精選(000041,基金吧)，基金規模為56.22億元；上投摩根亞太優勢(377016,基金吧)，基金規模為52.33%，這也是僅有的4隻規模超過50億元的QDII基金。
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